С 1 сентября вступают в силу новые правила Банка России, направленные на борьбу с финансовым мошенничеством. Теперь банки обязаны проверять, не совершает ли клиент операцию под давлением или не является ли он жертвой обмана, когда снимает наличные в банкомате.
Банк России разработал девять критериев, на основе которых финансовые организации будут оценивать подозрительные операции. Если хотя бы один из них будет соответствовать ситуации клиента, банк примет меры.
Признаки, указывающие на возможное мошенничество: снятие средств в непривычное время суток, нетипично большая или маленькая сумма для данного клиента, использование банкомата в несвойственном для человека месте. Выдача наличных необычным способом, например, по QR-коду, а не с карты.
Советуем почитать:
• Раскрыта основная причина распада СССР
• Кто может стать предпенсионером в 50 лет
• Выступление Путина: Россия в опасности
• Врачи советуют подумать, стоит ли есть варенье
Изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до снятия денег. Резкий рост числа SMS-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
Нетипичные финансовые операции. например, снятие наличных в течение 24 часов после получения кредита или увеличения лимита по кредитной карте. Перевод на свой счет более 200 тысяч рублей по Системе быстрых платежей (СБП) или досрочное закрытие крупного вклада на аналогичную сумму.
При выявлении хотя бы одного из этих признаков, банк немедленно свяжется с клиентом и установит временный лимит на выдачу наличных в банкомате — до 50 тысяч рублей в сутки на 48 часов. Снять более крупную сумму в этот период можно будет только в отделении банка. Клиента проинформируют о принятых мерах удобным для него способом, как правило, через SMS или push-уведомление.
